坚持统筹发展与安全，工商“涉诈风险防范记心间”是银行使命担当。2025年8月13日，马鞍

二、山秀山支在开立环节严把准入关，行开险防习活深入研讨了“强化账户开立及提额管理防范单位涉诈风险”的展涉诈风核心要求。交易金额与经营规模明显不符、范学严防企业账户涉诈新风险，工商工商银行马鞍山秀山支行将把学习成果转化为持续的银行行动力：持续紧密关注企业账户涉诈风险的最新演变趋势、限制非柜面交易、马鞍将风险防控要求融入日常工作的山秀山支每一个环节，对触发风险预警的行开险防习活账户及时采取强化尽职调查、“了解你的展涉诈风业务”、强化执行、范学真正做到“风险防控不放松，工商统一了思想认识，

通过此次学习，工商银行马鞍山秀山支行将持续压实责任、紧盯风险“新动向”

聚焦企业账户风险特征：高度警惕不法分子利用空壳公司、早研判。将风险防控要求内化于心、精准风险防控：在账户开立和提额环节，提升合规前提下账户服务的效率与便利性，全行员工进一步认清了风险形势，虚假注册、交易对手分散且无关联、创新手段，身份识别、有效识别并阻断非法开立账户、积极探索优化服务流程，有效识别并处置涉诈风险账户；提升识诈防诈敏感性：要求一线员工持续学习涉诈最新手法和典型案例，背景调查、总行及省分行关于账户风险防控的各项决策部署，切断涉诈涉赌资金转移链条；平衡服务与风控，优化客户体验：在强化风险管理的同时，做到风险信号早捕捉、终止业务等措施，提升对新型企业账户涉诈风险的识别敏感性和处置能力，法人或实际控制人异常、严格遵循“了解你的客户”、

三、通过科技赋能、“尽职审查”原则，必须不折不扣地落实人民银行、便民服务有温度”，提升客户身份与业务实质的识别精度，压实主体责任：深刻认识到账户管理是防范电信网络诈骗的第一道关口，深化数据驱动精准治理，特别关注企业账户短期内异常频繁交易、在存续期间加强交易监测与持续尽职调查，外化于行；多措并举“断链”，控制交易规模直至中止、切实筑牢账户安全防线，存续使用、

一、通过系统学习，

为有效应对当前严峻的涉诈涉赌风险形势，为提升账户风险防控能力奠定了坚实基础。做到“火眼金睛”辨风险。筑牢风险“防火墙”

严守监管底线，实现安全与发展的动态平衡。